KONTAN.CO.ID - TOKYO. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), bank terbesar di Jepang berdasarkan aset, membukukan lonjakan laba bersih sebesar 48% pada kuartal pertama tahun fiskal 2026. Kinerja tersebut ditopang kuatnya permintaan kredit seiring berakhirnya era deflasi di Jepang, yang turut mengangkat profitabilitas sektor perbankan.

Dalam periode April hingga Juni 2026, MUFG mencatat laba bersih sebesar ¥ 809,4 miliar (sekitar US$ 5,2 miliar), meningkat dari ¥ 546 miliar pada periode yang sama tahun lalu.

Sektor perbankan Jepang menjadi salah satu pihak yang paling diuntungkan dari berakhirnya deflasi. Kondisi tersebut mendorong perusahaan-perusahaan di Jepang meningkatkan pinjaman untuk membiayai investasi di dalam dan luar negeri, belanja modal (capital expenditure), serta aktivitas merger dan akuisisi.

Baca Juga: Stabilkan Pasar Properti, Korea Selatan Usulkan Pajak Tinggi Bagi Pemilik Rumah Kaya

Tiga bank raksasa Jepang, yakni MUFG, Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG), dan Mizuho Financial Group, mencatat laba tahunan tertinggi sepanjang sejarah pada tahun lalu. Ketiganya juga memproyeksikan kembali membukukan rekor laba baru pada tahun fiskal yang berakhir Maret 2027.

Kenaikan suku bunga di Jepang turut menjadi pendorong utama peningkatan kinerja MUFG. Suku bunga yang lebih tinggi memperlebar margin pinjaman, sehingga meningkatkan pendapatan bunga bank.

Margin atau selisih antara bunga pinjaman dan bunga simpanan untuk kredit domestik meningkat menjadi 1,15% pada kuartal tersebut, dibandingkan 0,95% pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Di luar negeri, bisnis pembiayaan proyek MUFG di Amerika Serikat juga mencatat kinerja positif, terutama didorong tingginya permintaan pembiayaan proyek pembangunan pusat data alias data center.

Selain itu, MUFG memperoleh kontribusi signifikan dari kepemilikan 24,2% saham di Morgan Stanley. Investasi tersebut menyumbang laba bersih sebesar 222,2 miliar yen pada kuartal ini, seiring bank investasi asal AS tersebut membukukan pendapatan tertinggi dari aktivitas transaksi korporasi (deal-making) dan perdagangan (trading).

MUFG juga diuntungkan oleh tingginya volatilitas pasar dan rekor kenaikan harga saham di Jepang, yang mendorong peningkatan pendapatan dari aktivitas perdagangan surat berharga serta biaya pengelolaan aset.

Sementara itu, imbal hasil obligasi pemerintah Jepang alias Japanese Government Bonds (JGB) terus meningkat sepanjang tahun ini. Meski demikian, banyak bank masih menahan diri untuk menambah kepemilikan maupun memperpanjang tenor obligasi yang dimiliki karena memperkirakan tren kenaikan imbal hasil masih akan berlanjut. Hal itu terjadi meskipun pemerintah Jepang mendorong masyarakat dan lembaga keuangan untuk meningkatkan investasi pada aset domestik.

MUFG tercatat menambah kepemilikan obligasi domestik, terutama JGB, sebesar ¥ 1,37 triliun dalam tiga bulan hingga akhir Juni. Dengan demikian, total kepemilikan obligasi domestik bank tersebut mencapai ¥ 16,16 triliun.

Di sisi lain, rata-rata durasi kepemilikan obligasi MUFG turun menjadi 1,2 tahun dari sebelumnya 1,5 tahun pada tiga bulan sebelumnya, mencerminkan strategi bank untuk menjaga fleksibilitas portofolio di tengah tren kenaikan suku bunga.

Baca Juga: MUFG Bank Mencari Mitra Pembiayaan untuk Berbagi Risiko Akuisisi