KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Aktivitas judi online masih marak terjadi di Indonesia dan berpotensi menyasar ke berbagai lini. Pusat Pelaporan dan Analisa Transaksi Keuangan (PPATK) bahkan menyebut masih ada indikasi aktivitas judi online melalui dompet digital. Mengenai hal itu, platform dompet digital PT Fintek Karya Nusantara atau LinkAja mengakui masih menemukan adanya indikasi aktivitas judi online. "Ya, ada. Namun, frekuensinya sudah jauh berkurang," ucap
Chief Executive Officer LinkAja Yogi Rizkian kepada Kontan, Minggu (29/9). Setiap bulannya, Yogi menyebut LinkAja berhasil menghimpun banyak akun yang terindikasi sebagai transaksi keuangan mencurigakan, termasuk judi online. Dia bilang pihaknya secara rutin melakukan analisis dan melaporkannya ke otoritas yang berwenang melalui Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) PPATK.
"Rata-rata setiap bulan, per Juli 2024, LinkAja telah memberikan sanksi larangan bertransaksi secara otomatis terhadap lebih dari 300 akun yang terdeteksi secara
realtime oleh
Fraud Detection System (FDS) perusahaan," ujarnya. Selain itu, Yogi menerangkan LinkAja juga menindak hampir 100 kasus dengan melakukan suspend, pembekukan, atau memblokir akun, berdasarkan laporan manual yang masuk ke LinkAja melalui
Customer Service (CS) atau rekanan bank. Hal itu dilakukan sebagai langkah konkret memerangi judi online dan transaksi keuangan mencurigakan lainnya pada platform pembayaran digital LinkAja.
Baca Juga: Ini yang Membuat Dompet Digital Diindikasikan Jadi Sarana Aktivitas Judi Online Untuk mencegah aktivitas judi online, Yogi mengatakan pihaknya telah melakukan beberapa upaya. Selain edukasi, dia menyebut LinkAja terus melakukan penguatan manajemen risiko dan infrastruktur teknologi. Hal tersebut sejalan dengan arahan Bank Indonesia (BI) terkait dengan pemenuhan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko yang baik dalam penyelenggaraan sistem pembayaran. "Salah satu komponen utama yang diperkokoh dalam hal manajemen risiko adalah memperkuat proses eksisting
Know Your Customer/Merchant (KYC/M),
Customer Due Dilligent (CDD), dan
Enhance Due Dilligent (EDD) secara
end-to-end dengan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru," ungkapnya. Selain itu, LinkAja juga mempraktikkan monitoring tools transaksi keuangan mencurigakan dengan parameter khusus terkait tipologi dan modus judi online, mengevaluasi akun pelanggan/merchant, melakukan kunjungan insidental dan/atau berkala terhadap merchant berisiko tinggi, bertanggung jawab atas implementasi KYC/KYM termasuk dalam hal penggunaan VA dan kerja sama berjenjang. Ditambah melakukan
cyber patrol secara intensif terhadap informasi rekening bank dan nonbank atau merchant QRIS yang digunakan dalam situs web atau aplikasi mobile perjudian online yang masih aktif. "Sebagai contoh, dalam memverifikasi data pengguna, kami benar-benar memastikan sesuai dengan yang terdaftar di Dukcapil. Untuk merchant, kami senantiasa memeriksa penerapan APU-PPT oleh pihak ketiga dan melaksanakan CDD pada setiap tahapan/prosedur. Hal itu untuk menjamin pelaksanaan kegiatan merchant tidak termasuk dalam bidang usaha yang dilarang atau melanggar undang-undang," katanya. Sesuai arahan BI, Yogi bilang LinkAja akan memperkuat lagi pembinaan kepada merchant, dan tidak ragu untuk menutup akun, serta memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan sebagaimana disampaikan dalam dokumen perikatan. Dari sisi penguatan infrastruktur teknologi, LinkAja mengoptimalkan penerapan FDS yang dimiliki oleh perusahaan. Yogi menerangkan selama ini, sistem FDS LinkAja telah dirancang untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas mencurigakan yang bisa merugikan pengguna dan beberapa pihak. Adapun cara kerjanya, yakni memonitor transaksi secara
real time nonstop 24 jam setiap hari secara otomatis dan mengidentifikasi pola transaksi yang tidak wajar. "Dengan mengandalkan teknologi itu, LinkAja dapat dengan cepat mengambil tindakan preventif terhadap akun-akun yang terindikasi melakukan aktivitas mencurigakan, termasuk judi online. Dengan adanya arahan dari regulator, LinkAja akan memberlakukan monitoring yang lebih ketat dengan meningkatkan indikator dan parameter FDS pada level akun hingga transaksi untuk menganalisis kewajaran transaksi secara lebih teliti lagi," tuturnya. Melengkapi hal itu, Yogi menyampaikan LinkAja turut mengintegrasikan fitur keamanan tambahan dalam aplikasi, seperti pencegahan modus aplikasi palsu, autentikasi ganda, enkripsi data, dan pemantauan aktivitas pengguna. Dengan demikian, LinkAja bisa makin valid memastikan bahwa setiap transaksi yang dilakukan melalui aplikasi aman dan terlindungi dari potensi kejahatan siber. Sebelumnya, Kepala PPATK Ivan Yustiavandana menyampaikan berdasarkan data sepanjang 2023 hingga 2024 terkait dengan dompet digital, pihaknya mengidentifikasikan lebih dari 8,7 juta orang bermain judi online dengan total deposit mencapai 4,53 triliun. Lebih rinci, Ivan menerangkan skema permainan judi online melalui dompet digital dilakukan melalui transfer antardompet digital ataupun melalui
Quick Response Code Indonesian Standard (QRIS). Sementara itu, Ivan juga sempat mengatakan nilai transaksi judi online sepanjang 2023 mencapai Rp 327 triliun. Pada semester I-2024, dia bilang nilai transaksi judi online mencapai Rp 174 triliun.
Jika ditelaah secara angka, maka nilai transaksi judi online pada semester I-2024 masih terbilang cukup tinggi. Berdasarkan nilai pada semester I-2024, Ivan mengatakan sekitar 80% pemain judi online masih dari kalangan menengah ke bawah. "Untuk klasifikasi pemain, sekitar 53% berada pada usia 20 hingga 30 tahun," kata Ivan.
Baca Juga: DANA Tingkatkan Literasi Keuangan Pengguna Terhadap Ancaman Kejahatan Siber Cek Berita dan Artikel yang lain di
Google News Editor: Tri Sulistiowati