KONTAN.CO.ID - Jakarta. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengeluarkan terobosan untuk mencegah timbulnya investasi dan pinjaman online (pinjol) ilegal baru di masyarakat. Namun, selain mewaspadai kemunculan penipuan baru, masyarakat juga perlu mencermati daftar investasi dan pinjol yang sudah ditertibkan OJK sepanjang tahun 2022 ini.

Terobosan OJK diharapkan bisa mengantisipasi kemunculan perusahaan investasi dan pinjol ilegal baru di masyarakat. Selama ini OJK rutin menertibkan investasi dan pinjol ilegal. Namun, investasi dan pinjol ilegal terus bermunculan dengan nama baru.

Inovasi OJK untuk mencegah investasi dan pinjol ilegal di antaranya Digital Financial Literacy Modules, Chatbot Customer Support Technology, dan SupTech and RegTech Capacity Building. Inovasi itu dalam rangka meningkatkan perlindungan konsumen, meningkatkan literasi digital konsumen, dan meningkatkan kapasitas pengetahuan bagi pegawai OJK dalam melakukan pengawasan.

Ketiga inovasi pengembangan tersebut dilakukan bersama lembaga donor seperti Asian Development Bank, Bill Melinda Gates Foundation, Cambridge Center for Alternative Finance, dan World Bank.

Adapun, Chatbot  dibentuk sebagai amanah dari Pasal 29 huruf a UU OJK, yang mengatur bahwa OJK melakukan pelayanan pengaduan konsumen yang meliputi salah satunya yaitu menyiapkan perangkat yang memadai untuk pelayanan pengaduan konsumen yang dirugikan oleh pelaku di Lembaga Jasa Keuangan.

Baca Juga: Terbaru, Daftar Investasi & Pinjol Ilegal September 2022, Jangan Sampai Tertipu

Anggota Dewan Komisioner (ADK) OJK Bidang Edukasi dan Perlindungan Konsumen Friderica Widyasari Dewi menjelaskan, adanya Chatbot akan memberikan kemudahan bagi otoritas dalam mengawasi tindakan pelaku pinjol ilegal dan penyebar iklan yang menyesatkan atau penipuan.

"Periode 1 Januari 2022 sampai 31 Maret 2022, 3,65% (244) iklan ditemukan melanggar dari total 6.684 iklan yang dilakukan pemantauan," kata Friderica dalam paparannya, Senin (10/10).

Adapun, iklan dari media sosial mendominasi pemantauan iklan sektor jasa keuangan. Pelanggaran iklan sektoral dilaporkan 2,63% (dari 5.544 iklan) dari sektor perbankan, 8,18% (dari 1.088 iklan) dari sektor IKNB, dan 17,31% (dari 52 iklan) dari sektor pasar modal. Sementara untuk jenis pelanggarannya, OJK mencatat 95,90 iklan tidak jelas, 3,69% menyesatkan, dan 0,41% tidak akurat.

Friderica bilang, chatbot memiliki fitur untuk mendukung OJK dalam memantau dan mendengarkan konsumen sektor jasa keuangan.

Chatbot mempergunakan big data analytics, machine learning, text mining dan teknologi serupa lainnya untuk memperkuat pengawasan market conduct terutama penanganan keluhan dan identifikasi perilaku penyedia layanan jasa keuangan yang berpotensi melanggar prinsip perlindungan konsumen.

"Platform chatbot-CST menjadi one gate solution dalam hal pengaduan konsumen yang diintegrasikan dengan aplikasi OJK seperti: aplikasi chat (Whatsapp, telegram, line), website OJK, media sosial, dan APPK," paparnya.

Dengan begitu, maka OJK akan menjadi role model bagi regulator yang menerapkan teknologi chatbot berbasis Artificial Inteligence dimana chatbot sebagai Virtual Assistant dan memiliki beragam kegunaan dalam meningkatkan perlindungan konsumen, di antaranya: (i) Sosialisasi, Training, dan Learning Services; (ii) 3 Penanganan komplain secara otomatis; (iii) Digital Customer Services and Digital Library; (iv) Knowledge Management System; (v) Search Engine dan Virtual Assistant.

Investasi ilegal 2022

Dalam keterangan resmi 5 Oktober 2022, Satgas Waspada Investasi (SWI) Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengumumkan 18 investasi ilegal. Investasi ilegal yang dibekukan OJK tersebut merupakan hasil temuan sepanjang September 2022.

Berikut daftar investasi ilegal yang dibekukan OJK per 5 Oktober 2022:

• PT Alsi Investindo Utama, melakukan penawaran investasi tanpa izin / ilegal
• Heart of Hope, penawaran investasi ilegal berkedok donasi
• https://ci-hartamanajemen.com/, penawaran investasi uang tanpa izin / ilegal dengan skema member get member
• PT Sembilan Bintang Berjaya, penawaran investasi ilegal agen sembako dan token dengan skema member get member tanpa izin
• PT IDS Konsultan Manajemen, penyelenggara robot trading tanpa izin
• CALA INDONESIA/PT Cala Technology Indonesia, penyelenggara robot trading tanpa izin
• PT Indoasia Mitra Abadi/IFINEX, penyelenggara aplikasi arbitrage aset kripto tanpa izin
• ROBD Global, penyelenggara perdagangan aset kripto tanpa izin / ilegal
• Royal Trinity TRD Singapore/ PT Royal Trinity TRD Singapore, penawaran investasi sewa mesin atau software mining aset kripto tanpa izin / ilegal
• Leap Indonesia/www.leapindonesia.com, melakukan investasi ilegal dengan skema money game dengan modus periklanan
• http://www.indofastcharge.com/,  melakukan investasi ilegal dengan skema money game dengan modus investasi sewa powerbank
• Wewealth, melakukan investasi ilegal dengan skema money game dengan modus penawaran menonton video
• http://4klik.co/, melakukan investasi ilegal dengan skema money game dengan modus periklanan
• Lex Financial Mining/Lex-Financial.ru, melakukan investasi ilegal dengan skema money game dengan modus penawaran
• investasi.
• Patungankosan.com, securities Crowdfunding tanpa izin
• KSP Berkat Mandiri Bersatu, penawaran pinjaman dan pembiayaan di luar anggota
• Jenfi/https://jenfi.com/id, penawaran pendanaan tanpa izin
• PT Infinity Financial Services, penasihat investasi tanpa izin

Sebelumnya, OJK juga menutup investasi ilegal yang ditemukan pada bulan-bulan lalu. Berikut daftar investasi ilegal dan jenis kegiatannya yang ditutup OJK pada Agustus 2022:

1. PT Multi Mitra Mandiri Bersatu, kegiatan investasi ilegal berupa penawaran pembiayaan tanpa izin 2. Boke Financial Limited, kegiatan investasi ilegal berupa penawaran investasi uang tanpa izin 3. Yayasan Shanti Bhakti Amertha (Duplikasi nama Yayasan Shanti Bhakti Amertha), kegiatan investasi ilegal berupa penawaran investasi uang tanpa izin. 4. PT Royal Cipta Properti, kegiatan investasi ilegal berupa penawaran investasi properti tanpa izin atau money game 5. PT Niscaya Sitindo, Money game dengan modus investasi saham dengan memberikan keuntungan 10% dalam 7 (tujuh) hari 6. FIRSTSOLARIDN.com, Money game dengan modus investasi energi 7. OINVESTASI/Oi Otomotif Investasi, Money game dengan modus perdagangan kendaraan bermotor yang menawarkan keuntungan 20% dalam 15 menit 8. OXTRADE Binary option 9. PT Vestifarm Agro Indonesia (vestifarm.com) Securities crowd funding tanpa izin 10. Almira Grup Penyelenggara perdagangan aset kripto tanpa izin 11. Redford Penyelenggara perdagangan aset kripto tanpa izin 12. Pi Network Indonesia Penyelenggara mata uang digital dan perdagangan aset kripto tanpa izin 13. Yayasan Surya Nuswantara Penawaran pelunasan utang tanpa izin

Daftar perusahaan investasi ilegal yang ditemukan Satgas Waspada Investasi OJK pada April 2022:

1. Simple Shopping (Money game dengan modus e-commerce)
2. PT Reklaim Indonesia Jaya (Penjualan dengan skema MLM tanpa izin)
3. PT Wisanggeni Auto Trading (Perdagangan robot trading tanpa izin)
4. PT Syirkah Muamalah Indonesia (Perusahaan pembiayaan tanpa izin)
5. Triumphfx/Priority Group Official (Penyelenggaran forex tanpa izin)
6. Investasidana25 (Money game)
7. PT Smart Multi Trade/Yu Klik (Penyelenggara aset kripto tanpa izin)

Baca Juga: Ini Daftarnya, OJK Temukan 105 Pinjol Ilegal September 2022, Cek Juga Pinjol Resmi

Daftar 20 investasi ilegal yang ditutup Satgas Waspada Investasi OJK pada Maret 2022:

Investasi ilegal money game:

• Eri Jatmiko/Erick Mikko/Bocah Cep
• Borobudurs
• Agtkomer.com
• Zigstrade.com
• Indflux Investment

Investasi ilegal Robot trading:

• PT Teknologi Otomatis Roket/Robot trading Sparta
• PT Kaidah Network Sukses (PS89)
• PT Trading Sukses Abadi

Investasi ilegal Forex (Pasar uang)

• PT Bayban Sinergy International/BB Trad
• Restro Success Club Training Trading

Investasi ilegal aset kripto:

• Cryptoinmine
• PT Dreamboat Kapital Indonesia
• PT Rechain Digital Indonesia/ Reward City Indonesia/PT Kota Hadiah Indonesia
• PT Zeus Kreatif Indonesia/Zeus Academy Equity

Investasi ilegal Crowdfunding:

• PT Infishta Digital Indonesia

Investasi ilegal Modal Ventura:

• PT Tunnel Akselerasi Indonesia

Investasi ilegal perikanan:

• One Kois Farm

Penawaran investasi ilegal melalui Telegram:

• Duplikasi nama HERTZ, money game dengan mengatasnamakan HERTZ
• Duplikasi nama PT Upbit Exchange, money game dengan mengatasnamakan PT Upbit Exchange
• Duplikasi nama PT Raiz Invest Indonesia, money game dengan mengatasnamakan PT Raiz Invest Indonesia

Daftar pinjol ilegal September 2022

Selain investasi bodong, OJK juga menertibkan banyak pinjol ilegal. Berikut daftar pinjol ilegal per September 2022 yang diumumkan OJK pada 5 Oktober 2022

1. Ringan Pinjam - Keamanan (dahulu Selamat Pinjaman - Keamanan)
2. Dana Cicil- Pinjaman Online
3. Chili - Agen Pinjaman Cepat atau chilimoney.id
4. Pinjaman Now – Uang Cepat
5. Pinjaman Uang – Tunai Dana Cepat
6. Cepet Dana- Pinjaman Cair Tunai (dahulu Uang Cash- pinjaman online cepat tunai dana)
7. Tunai Pinjaman - Pinjam Uang
8. Cash Aku- pinjaman kredit uang
9. Akun instagram @pinjaman_dana_tanpa_admin
10. Akun instagram @pinjaman_resmi_online
11. Akun instagram @pinjaman_dana_bersama
12. Pinjaman Syariah Online Cepat
13. Dana Sayur
14. Bos Duit – KSP Berkat Barokah
15. Wangku
16. Nice Pinjaman dahulu Pundi Murni dan Dompet Excellent
17. Pasar Uang
18. Semua Bintang
19. Dompet Puas
20. Pinjam Dompet
21. Sejumlah Uang Besar
22. Pinjaman Keberuntungan
23. Keberuntungan
24. Kedua-Dana
25. KOPI SUSU – Pinjaman Uang Online
26. Banyak Uang
27. Uang Banyak- pinjaman tanpa jaminan
28. Andalan Sejahtera
29. SayaModalin-Pinjaman Uang
30. InDana
31. Cari Dana
32. Cash Advance
33. OK! Meminjam Uang
34. Tunai Kilat
35. Cash Rumah
36. Cash Now
37. Tunai Teman
38. Kredit Kilat
39. Cash Cair
40. Tunai Cair
41. PinjamUang-Uang Tunai Online
42. Tunai Pro-Pinjaman Aman
43. My Echo – Dana Pinjaman Uang Tunai, Aman dan Cepat
44. Cantik Dana-Pinjaman Nyaman
45. Meminjam Saya – Rupiah Kasih
46. Pinjaman Astra
47. CashKilat
48. CashKilat-Pinjaman Uang Tunai Cepat
49. Credino
50. Rupiah Now-Pinjaman dana Online
51. Rupiah Kasih-Dana Cepat
52. Pinjamnow
53. Kredit Excellent dahulu Kredit Eksklusif
54. Kredit Excellent dahulu Kredit Eksklusif
55. Kredit Excellent dahulu Kredit Eksklusif
56. Pinjam Kilat
57. Tunai Dana-Pinjaman Uang Tunai (dahulu Tunai Dana - Pinjaman Uang Tunai Dana Cepat atau Duit Dana - Pinjaman Uang Tunai Dana Cepat)
58. Dana Pro-Dana Credit Cepat (dahulu Dana pro Pinjaman Uang Tunai dana Cash)
59. Rupiah Masuk – tanpa jaminan
60. Pinjaman Elit- Kredit Dana
61. Pinjaman Merpati Perdamaian
62. Cheetah – Pinjaman Cepat
63. Findaya – Pinjaman Online (pencatutan)
64. Ayo Pinjaman Tanpa Agunan
65. Uang Pinjaman-Pinjaman Uang Tunai Dana Cepat
66. Dana Kredit-Pinjaman Uang Tunai Online Cepat
67. Dana Kredit-Pinjaman Uang Tunai Online Cepat
68. Uang Dana Pinjaman Online Cepat Cunai-Money Rupee
69. Feiteng – KTA Fast
70. Rupiah Saku - Pinjaman Kredit (dahulu Rupiah Sakut-Pinjaman Kredit Online Tanpa Jaminan)
71. Kredit Saku
72. Dana Ribu
73. Duit Pintar - Uang Online
74. Uang Pintar - Pinjaman Cepat
75. Pintar Pjnjaman - Pinjaman Cepat
76. Pintu - Pinjaman Tunai Cepat
77. Kredit SamaKita (pencatutan)
78. Dana Cepat - Kredit Pinjaman Cash Uang Online
79. Dana Uang - Kredit Uang Pinjaman
80. Money Cepat - Uang Kilat
81. Fulus Sejahtera - Pinjaman kredit uang Kilat
82. Dana Senang - dompet (dahulu Emas Kita)
83. KTA Mudah
84. Cash Maju - Dana Tunai Online
85. Maju Cash - Kredit Mudah
86. Uang Mudah - ayo pinjman
87. Pundi Aman - Uang Online
88. Beras: Pinjaman Stabil
89. Iki Modalku - Pinjam Online (pencatutan)
90. Prosper
91. Speed Cash
92. Ngreditin Aja-Pinjaman Kredit
93. Multindo Finance-Uang Online (pencatutan)
94. Dompet Kredit-Pinjaman Online
95. Tiger Kash Kredit Pinjaman
96. Bahagia Loan-Pinjaman Uang Dana
97. Pinjaman Kejutan-Keamanan
98. Pinjaman Kredit-Dana Numpuk
99. Pinjaman Kaish
100. Uang Kini
101. Tunai Pintar-Tunai Cerdas Membantu Anda
102. Pinjam Go-pinjaman aman
103. Pinjam Kami Go KSP Pinjaman uang online cepat
104. Pinjaman Rupiah-Pinjam uang langsung cair
105. Uang Go-Tempat Pinjaman Uang Cepat Tanpa Jaminan

Itulah daftar pinjol ilegal dan investasi bodong yang ditemukan OJK tahun 2022 ini. Laporkan ke OJK atau pihak terkait jika Anda mendapat tawaran pinjol ilegal dan investasi bodong.

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

Editor: Adi Wikanto