KONTAN.CO.ID - Teknologi kecerdasan buatan atau Artificial Intelligence (AI) membantu pekerjaan manusia di berbagai sektor, termasuk industri perbankan. Implementasi transformasi digital tersebut dalam operasional bisnis Bank Rakyat Indonesia (BRI) tak hanya meningkatkan produktivitas, tetapi juga memperluas inklusi keuangan.

“Pusat otak digital”BRI yang bernama BRIBRAIN merupakan platform AI dan Machine Learning (ML) yang mengkonsolidasikan kapabilitas kecerdasan buatan dan analitik. BRIBRAIN berfungsi membantu proses customer engagement, anti-fraud & risk analytics, credit underwriting, hingga automasi untuk smart services & operations.

Direktur Digital & Teknologi Informasi BRI Arga M. Nugraha menjelaskan bahwa salah satu bentuk implementasi BRIBRAIN adalah recommendation system yang digunakan untuk mendorong akuisisi merchants, debitur usaha mikro, dan AgenBRILink.

“BRIBRAIN menganalisis data nasabah mulai dari profil, portofolio simpanan dan pinjaman, histori transaksi, hingga lokasi dan demografi. Analisis tersebut menghasilkan skoring, rekomendasi produk yang sesuai dengan nasabah, hingga rekomendasi aktivitas yang bisa dilakukan untuk menyukseskan akuisisi maupun upgrade. Hasil analisis ini kemudian diinfusi ke dalam berbagai platform, produk, dan layanan kami,” jelasnya.

Hasilnya, BRIBRAIN mampu mendorong akuisisi debitur dengan tetap menjaga kualitas kredit. Hal ini ditunjukkan pada implementasinya pada Link5, platform internal BRI yang membantu mendeteksi value chain dan ekosistem bisnis nasabah UKM BRI guna mewujudkan closed-loop payment ecosystem.

Link5 berhasil menembus akuisisi 8.000 debitur baru dengan nilai plafon melebihi Rp1,7 triliun dengan NPL hanya 0,009%. Di sisi lain, implementasi BRIBRAIN pada pipeline usaha mikro juga berhasil mengakuisisi 3,6 juta debitur baru dengan plafon mencapai Rp163,4 triliun, dan NPL terjaga di 0,05%.

Sepanjang tahun 2023, rekomendasi BRIBRAIN pun telah berhasil menyukseskan akuisisi lebih dari 22.000 AgenBRILink baru. Agen ini merupakan tumpuan inklusi keuangan BRI, karena mampu menyatukan proses konvensional dengan bisnis digital hingga ke daerah-daerah. Transaksinya juga luar biasa, hingga kuartal ketiga tahun ini saja AgenBRILink telah menghasilkan sales volume mencapai Rp1,04 kuadriliun.

Berkat inovasi serta transformasi digital yang konsisten dijalankan tersebut, BRI berhasil meraih penghargaan Best Future of Intelligence dalam ajang Future Enterprise Awards 2023 yang diselenggarakan International Data Corporation (IDC). BRI menyabet penghargaan ini untuk tingkat Indonesia maupun regional Asia Pasifik.

Saat ini, BRIBRAIN juga tengah menjajaki potensi AI generatif. Pengembangan ini diharapkan dapat meningkatkan interaktivitas chatbot BRI, Sabrina, agar lebih human-like. Pemanfaatan AI generatif juga bertujuan mendorong otomasi pekerjaan yang meningkatkan produktivitas karyawan seperti melalui content factory (pembuat konten otomatis berdasarkan prompt).

BRIBRAIN juga terus melakukan eksplorasi pemanfaatan AI/ML untuk industri keuangan. Oleh karena itu, BRI membentuk BRIBRAIN Academy sebagai program pengembangan inisiatif dan pemupukan talenta AI. BRIBRAIN Academy membuka ruang kolaborasi kepada universitas, akademisi, komunitas, dan korporasi yang dapat menjadi partner riset seputar AI dan advanced analytics BRI.

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

Editor: Ridwal Prima Gozal