KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Majelis hakim yang mengadili kasus investasi bodong KSP Pandawa Group menyatakan pengurus koperasi ini terbukti melakukan kejahatan yang diatur dalam undang-undang perbankan.

Kisah bermula pada sekitar tahun 2009. Ketika itu, Dumeri alias Salman Nuryanto yang sehari-hari menafkahi keluarga dengan berjualan bubur ayam dengan gerobak bertuliskan Pandawa meminjam uang kepada Haji Ridwan sebesar Rp 10 juta. Dumeri menjanjikan akan ada kelebihan pembayaran utang sebesar 10%.

Duit tersebut dipakainya untuk mengembangkan bisnis bubur ayam yang ternyata makin lama makin berkembang.

Sejak 2010, Dumeri pun mulai meminjamkan duitnya kepada para pedagang kecil lain namun dengan meminta bunga 20%. Dari bunga tersebut, sebanyak 10% ia berikan untuk Haji Ridwan sebanyak 10% sisanya untuk dirinya sendiri.

Seiring perkembangan, tak hanya Haji Ridwan yang tertarik. Dumeri, H. Ridwan dan kawan-kawan pun mendirikan perkumpulan Koperasi Pandawa Group namun belum berizin. Izin baru diajukan pada 2011 sembari merekrut anggota dengan iming-iming imbal hasil 10% per bulan selama satu tahun.

"Untuk menarik minat, terdakwa (Dumeri) mengangkat leader dengan pola piramida yang terinspirasi dari bisnis Multi Level Marketing (MLM) yang pernah ia ikuti," kata ketua majelis hakim Yulinda Trimurti Asih Muryati di Pengadilan Negeri Depok, Jawa Barat, Senin (11/12).

Para leader ini dibagi menjadi beberapa tingkatan dengan istilah leader bintang satu hingga leader diamond.

Alhasil, makin banyak nasabah berhasil direkrut. Hakim mencatat, ada 569.000 orang yang berhasil direkrut dengan total dana yang berhasil dihimpun kurang lebih Rp 2 triliun. Sedangkan Surat Perjanjian Kerja (SPK) yang telah dibuat kurang lebih 1 juta lembar.

Kekacauan mulai terjadi lantaran setoran modal nasabah baru sulit tersalurkan. Para leader pun diberi kewenangan untuk mengelola uang nasabah baru.

Pembagian keuntungan nasabah lama pun diambil dari setoran modal awal para nasabah baru. Di satu sisi, pengurus KSP Pandawa Group tidak melakukan pengadministrasian secara cermat.

Oleh Nuryanto dan kroninya, duit nasabah ini dipakai untuk keperluan pribadi, membeli rumah, tanah, kendaraan dan barang-barang bernilai ekonomis lainnya. Nantinya, barang-barang ini akan disita untuk dimasukkan ke kas negara.

Editor: Yudho Winarto